大阪シティ信用金庫 | ご本人確認に関するお願い

ご本人確認に関するお願い

大阪シティ信用金庫では、平成 2 年 10 月から、口座開設や 3,000 万円以上の現金によるお取り引きをいただく場合などに、お客さまご本人のご氏名 ( 名称 )、ご住所 ( 駐在地 ) について確認をさせていただいておりましたが、このたび成立した｢金融機関等による顧客等の本人確認等に関する法律｣ ( ｢本人確認法｣ ) により、平成 15 年 1 月 6 日からお客さまの本人確認を行うことが義務付けられることになりました。お手数をおかけすることがあるかも知れませんが、なにとぞご理解とご協力をお願い申し上げます。
　なお、国際協力の観点から、｢外国為替および外国貿易法｣においても同様の措置が講じられておりますので、あらかじめご承知おきくださいますようお願い申し上げます。

麻薬等の不正取引をはじめとする組織的な犯罪が国際的に拡大しており、こうした犯罪から得た資金の洗浄 ( ｢マネー・ローンダリング｣といいます ) を防止することが重要になっています。また近年、テロ資金対策が国際的に重要な課題となっており、日本においても、平成 14 年 6 月に｢テロリズムに対する資金供与の防止に関する国際条約｣を受託しています。本人確認法はこのような状況の中で制定された法律です。
(注) ｢資金の洗浄｣とは、犯罪から生じた資金を得た者が、資金の出所や真の所有者をわからなくするために、金融機関の口座に入金したり金融商品を購入したり、資金を口座から口座へ移動したりすることをいいます。

口座開設や 200 万円を超える現金取引などのお取り引きの際には、お客さまご本人の確認をさせていただくため、所定の公的証明書が必要となります。この公的証明書がない場合には、お取り引きができないことがありますので、ご協力のほどよろしくお願い申し上げます。

ご本人の確認が必要なお取引

お客さまが次のようなお取り引きをなさる場合には、お客さまのご氏名等を確認させていただくことになりました。なお、これら以外のお取り引きをされる場合にもご氏名等の確認をさせていただくことがあります。

口座開設、貸金庫、保護預りなどのお取り引きを開始されるとき
現金による、一取引あたり 10 万円を超える窓口でのお振込、各種公共料金の払い込み ( 国や地方公共団体への各種税金等の納付は除きます )
その他、一取引あたり 200 万円を超える大口現金取引

確認事項およびご提示いただく書類

ご本人に関する事項 ( ｢本人特定事項｣ ) をそれぞれ公的証明書により確認させていただきます。お客さまのご氏名等の確認は、運転免許証などの書類 ( ｢本人確認書類｣ ) をご提示いただくことにより、確認させていただきますが、具体的な方法は書類の種類により以下のとおりです。

個人のお客さまの場合

確認事項	ご氏名、ご住所および生年月日なお、口座開設等でご本人以外の方が来店された場合には、その来店された方につきましても同様の確認をさせていただくことになりました。
窓口提示でご本人確認できる書類	運転免許証旅券（パスポート）国民年金手帳母子健康手帳各種健康保険証外国人登録証明書お取り引きに実印を使用する場合、その実印の印鑑登録証明書など
窓口提示とともに、お取引先に係る書類などをお客さまに郵送し、到着したことを確認することによってご本人確認できる書類	住民票の写し住民票の記載事項証明書印鑑登録証明書戸籍謄本・抄本 ( 戸籍の附票の写が添付されているもの ) 外国人登録原票の写し外国人登録原票の記載事項証明書官公庁から発行・発給された書類など
注意事項	ご本人を確認させていただく書類は、ご氏名、ご住所および生年月日が記載されているものに限ります。ご本人を確認させていただくにあたって、お客さまに郵送物が到着したことが確認できない場合には、やむを得ずお取り引きを見合わせていただくこともございますので、あらかじめご了承ください。振込名義人以外の方がご来店される場合は、振込名義人ご本人さまとご来店される方の両方の本人確認書類をご用意ください

事業主のお客さまの場合

確認事項	名称および本店または主たる事務所の所在地代表者など来店された方のご氏名、ご住所および生年月日
本人確認できる書類	登記簿謄本・抄本官公庁による許可、認可または承認にかかる書類印鑑登録証明書官公庁から発行・発給された書類
注意事項	法人の代表者など来店された方につきましても、個人のお客さまと同様の確認をさせていただきます。

その他

一度、ご本人の確認をさせていただきましたお客さまにつきまして、その後｢ご本人の確認が必要なお取り引き｣に掲げたお取り引きをされる場合には、お通帳、キャッシュカードの提示など当金庫所定の方法により本人確認させていただきます。
ご本人を確認させていただく際に、ご本人以外の本人確認書類を提示したり、本人特定事項に関して虚偽の申告をされることは、本人確認法により禁じられています。
また、当金庫がお客さまにご送付いたしましたキャッシュカードやご案内などが返送されてきました場合には、やむを得ずお取り引きを見合わせていただくことがございます。この場合には、再度ご本人を確認できる書類をご持参のうえ、住所変更などのお手続きをおとりくださいますようお願い申し上げます。詳しくは、営業店窓口にお問い合わせください。