大阪シティ信用金庫 | 職員インタビュー01

PEOPLE 01

何気ない会話から
お客さまの未来を支える

営業店業務課窓口

A.Fさん

2024年入庫

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職員インタビュー01

業務内容は?

ご来店されたお客さまへの入出金や振込、各種手続きなどの窓口業務を担当しています。また、窓口業務の合間には定期預金のご案内や投資信託のアフターフォローを電話で行うほか、マネーアドバイザーとして得意先担当者と同行訪問することもあります。
窓口は入出金などの事務的な手続きを行う場所である一方で、お客さまと近い距離でお悩みや将来への想いを伺える場所でもあります。私が大切にしているのは、目の前のお手続きを終えるだけでなく、会話のなかから本当に必要とされていることを見つけることです。
以前、投資信託のお手続きで来店されたお客さまとの会話から、相続への不安を抱えておられることがわかりました。そこで、遺言信託や終身保険、生前贈与など、お客さまの状況に合わせた選択肢をご提案したところ、「不安が解消された。ありがとう」と感謝のお言葉をいただきました。何気ない会話がお客さまの課題解決につながる瞬間に、この仕事ならではのやりがいを感じています。

この仕事を選んだ理由

幅広いお客さまと関わり、日々の暮らしや企業活動を支えられる仕事に携わりたいと考え、金融業界を志望しました。そのなかでも大阪シティ信用金庫を選んだのは、健全な経営基盤に加え、育児や介護などライフイベントを経ても働き続けやすい制度が整っており、将来を見据えて長く働ける環境に魅力を感じたからです。また、大阪府下の信用金庫で「メインバンク数No.1」の実績を持ち、大阪市24区すべてに支店を展開する地域密着のネットワークを通じて、多くの人や企業とともに成長し、地域社会の発展に貢献できる点にも惹かれました。学生時代は飲食店の新規店舗立ち上げに携わり、販促物の作成や接客を担当しました。チームで連携しながら店舗づくりを進めた経験を通じて、相手の立場を考え、ニーズをくみ取る姿勢や、円滑なコミュニケーションの大切さを学びました。現在の窓口業務でも、その経験が日々の接客に生きていると感じています。

業務を習得するまで

入庫後は融資業務を担当し、お客さまに資金をお貸しするために必要な稟議書の作成、融資実行に伴う事務処理など、金融業務の基礎を一から学びました。その後、預金業務の窓口担当者としてお客さま対応や資産形成のご提案など、幅広い知識と対応力が求められる仕事に挑戦しています。仕事を覚えるうえで心がけたのは、何度も同じことを尋ねて上司や先輩に余計な手間をかけないように、教わったことを必ずノートにまとめて復習を繰り返すことでした。また、疑問をそのままにせず、その都度、上司へ相談し、責任感を持ってお客さまに案内するため正しい知識を身につけるよう努めました。金融機関では資格取得も重要であるため、必須資格は一度で合格できるよう計画的に勉強を続けています。また、基本的なことですが、新人の頃は誰よりも早く電話を取ることを意識しました。電話対応はお客さまとの接点になるだけでなく、さまざまな問い合わせを通じて業務知識を身につけられる貴重な機会でもあります。日々の小さな積み重ねが自信につながり、現在の業務にも生かされています。