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お客さまにとって最高の金融人に!
お客さまにとって
最高の金融人に!
営業店 得意先課
M.Sさん
2018年入庫
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- 職員インタビュー02
業務内容は?
得意先係として法人営業を担当し、融資や預金、相続、保険に加え、事業承継やM&Aなどのコンサルティングを通じて、経営課題の解決をお手伝いしています。提案する際に大切にしているのは、お客さまが何を求め、どのように感じるかを考え、その企業や個人にとってベストな提案を行うことです。一人で結論を出すのではなく、支店長や上司、同僚、部下と積極的に意見を交わしながら、より良い提案を組み立てています。判断に迷う場合には本部の専門部署とも連携し、専門的な知見を取り入れながら、時間のかかる課題にも粘り強く取り組みます。多くの人の力を結集し、一つの案件をさまざまな角度から支え、お客さまと一緒に課題を乗り越えていけることが、この仕事の大きな魅力だと感じています。
最もやりがいを感じた出来事は?
長期間にわたってヒアリングを重ねてきた事業承継案件が成約し、その場に立ち会えたことです。案件を進めるなかでは、支店長や本部部署、提携会社と連携しながら、お客さまが安心して意思決定できるよう丁寧にサポートを続けてきました。最終的に、お客さまの課題を解決へ導けたときには、大きな達成感を味わいました。
また、日々の営業活動でも、お客さまから「ありがとう」「相談して良かった」といった言葉をいただける瞬間は、この仕事ならではの喜びを感じます。
信用金庫の良さは、地域に密着した金融機関だからこそ、気軽に相談していただけるよう日々の交流を大切にできる点です。私自身、入庫2年目に初めて外回りを担当した際には、さまざまな業種のお客さまから仕事や経営について多くのことを教えていただきました。お客さまに育てていただいたという感謝の気持ちは今も変わらず、その経験が現在の仕事の原点になっています。
現在の課題は?
お客さまから「まずはあなたに相談したい」と思っていただける、信頼される金融人になることが目標です。将来的には支店長として地域やお客さまを支えられる存在を目指し、日々の業務に取り組んでいます。そのために必要なのは、他の金融機関の担当者にも負けない知識と提案力を身につけること。毎朝、新聞を読んで時事や経済動向を把握するほか、資格取得にも継続して取り組み、知識の幅を広げています。
また、入庫6年目には大学院の経営学研究科に進学し、翌年MBAを取得しました。実務だけでなく、経営を体系的に学んだ経験も、現在のお客さまへの提案に生かされています。これからも専門性を磨き続けるとともに、お客さまとの信頼関係を一つひとつ積み重ね、地域企業の成長を支えられる存在であり続けたいです。
DAILY SCHEDULE
朝礼・ミーティング、営業活動準備
支店全体のスケジュールや連絡事項を確認後、得意先担当者でミーティングを実施。お客さま対応の状況や事例を共有し、その日の活動方針を確認
お客さまとのアポイントをもとに訪問スケジュールを組み立て、前回の面談内容を振り返りながら提案資料を最終確認
午前の営業活動
主に中小企業のお客さまを訪問し、さまざまなご相談に対応。12時頃に帰店し、現金やお預かりした書類などの締め作業を行う
昼食
支店で昼食をとり、午後の訪問に備えてリフレッシュ。13時過ぎから午後の営業活動へ
帰店・事務処理
帰店後は、現金やお預かりした書類の確認、日報作成や翌日の訪問準備などを行う。当日ご相談いただいた案件の稟議書作成や、提案内容を整理することも。18時頃に退社
PROFILE
大学では中小企業について研究し、日商簿記3級を取得。2018年に新卒で入庫後、豊中支店で預金後方事務や融資業務を経験し、2年目からは法人担当として、お客さまの経営課題の解決に取り組む。5年目に高井田支店へ異動。6年目には勤務と両立しながら大阪経済大学大学院経営学研究科へ進学し、翌年MBAを取得。7年目に吉田支店へ異動し、現在は法人営業として地域企業を支えている。
