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NISAを始めるなら、
大阪シティ信用金庫へ。人生100年時代、資産形成の重要性はますます高まっています。結婚・教育・住宅購入など、人生の節目に備えて、小さな一歩から始めてみませんか。
NISA少額投資非課税制度
NISAとは
NISAとは、個人の資産形成を応援する国の税制優遇制度です。通常、株式や投資信託などの金融商品に投資をした場合、これらを売却して得た利益や受取った配当に対して、20.315％の税金がかかります。しかし、NISAを利用することで、利益への課税が免除されます。
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「いつか叶えたい夢」や「理想の未来」、お金を理由に諦めていませんか？ 未来の自分へのプレゼントとして、まずはNISAで賢く、無理のないマネープランを始めてみましょう！
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特定口座や一般口座を利用した場合
株式・投資信託などの売却益株式・投資信託などの普通分配金税率20.315％（国税15.315％、地方税5％） -
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NISA口座を利用した場合
税率0％
- 特定口座・一般口座では、上場株式等の売却益および分配金・配当金に対して、所得税約20％が課税されます。
2013年1月から復興特別所得税等0.315％が上乗せされます。
投資で得た利益が10万円ある場合
課税口座
NISA口座
NISA制度のポイント
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NISA制度の恒久化
NISA制度は恒久化され、年度に関係なく、口座開設の申込ができ、また投資枠以内であればいつでも投資できます。 -
非課税期間は無期限
購入した投資信託は償還を除けば無期限で保有することができます。 -
つみたて投資枠と成長投資枠の
併用が可能つみたて投資枠で年間120万円と成長投資枠で年間240万円を両方で利用することができます。 -
非課税保有限度額（生涯投資枠）が
設けられました生涯投資枠として全体で1,800万円（ただし、成長投資枠では1,200万円）を限度に投資することができます。 また枠の再利用（解約した翌年以降に利用）も可能です。
| つみたて投資枠 |  成長投資枠 |
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|---|---|---|
| 口座開設可能期間 | 最大 240万円 / 年 | |
| 非課税保有限度額 |
1,800万円※1 （但し 成長投資枠では1,200万円） |
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| 制度選択 | 併用可能 | |
| 年間の投資限度額 | 120万円 | 240万円 |
| 非課税保有期間 | 無期限 | |
| 対象商品 |
投資信託 （一定の銘柄）※2 |
上場株式、ETF、投資信託等 （一部除外）※3 |
| 投資方法 |
積立のみ |
積立及びスポット |
| 対象年齢 | 18歳以上 | |
| 旧NISA制度との関係 | 2023年までの旧NISA制度（一般NISA及びつみたてNISA）で投資した商品は現行のNISA制度の 外枠で非課税措置を適用旧NISAから現行のNISAへのロールオーバーは不可 |
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- ※1簿価残高方式で管理（枠の再利用が可能）
- ※2積立、分散投資に適した一定の商品
- ※3①整理・管理銘柄 ②信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託及びデリバティブ取引を用いた一定の投資信託を除外
NISAの活用例
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老後のために、いまからコツコツと
お金の準備をはじめたい
「つみたて投資枠」をメインに
コツコツ長期継続長期間にわたりコツコツと積立投資をしたい方
例：月3万円で40年間、つみたて投資枠で積立投資をした場合
元本＋運用利益 投資期間中の運用利回りが
一律 年3％の場合約2,778万円（投資元本の約1.9倍） -
子どもも独立したので、余裕資金で値上がり益を期待して
積極的に投資をしたい
「成長枠」も活用して
一気に積立長期間にわたりコツコツと積立投資をしたい方
例：月10万円を15年間積み立て、その後15年間保有した場合
元本＋運用利益 投資期間中の運用利回りが
一律 年3％の場合約3,536万円（投資元本の約2.0倍）
※実際の運用実績ではなく、定率複利での計算となります。本シミュレーションは将来の利回りを約束するものではありません。
お申込みの流れ
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手続きには、個人番号（マイナンバー）の告知が必要となります。但し、既に当金庫に個人番号（マイナンバー）の告知をいただいている方は不要です。
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NISA口座開設申込
NISAを利用するにはあらかじめ信用金庫に「非課税口座開設届出書（当金庫にご用意しています。）」を提出し、信用金庫が税務署から非課税口座の開設ができる旨の提供を受けることが必要です。
なお、口座開設数は1人1口座に限られます。（金融機関を変更した場合を除く。）
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税務署へのNISA口座開設の申請
大阪シティ信用金庫から税務署へNISA口座開設の申請を行います。
税務署でNISA口座開設に関する確認が完了すると大阪シティ信用金庫より、お客さまへ非課税口座開設のお知らせをさせていただきます。
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NISA口座開設完了
NISA口座でのお取引（投資信託のご購入）が可能となります。
